Sie bestimmen das Ziel, wir halten Ihre Geldanlagen auf Kurs:
Eine unabhängige Vermögensverwaltung
Bevor wir über uns schreiben, fangen wir doch lieber mit unseren Kunden an.
Ohne dauerhaft zufriedene Kunden gäbe es Pala-Management nicht und wären wir nur drei Theoretiker die versuchen irgendetwas schlaues über Anlage-Strategien zu schreiben. Unsere Kunden mit Ihren individuellen Zielen und Ansprüchen stehen im Mittelpunkt. Sie geben die Richtung und den Rhythmus vor. Ihre persönlichen Wertvorstellungen entscheiden über die Nachhaltigkeit in der Anlage. Ebenso bestimmen Sie wie rau oder ruhig die See unterwegs sein darf.
In diesem Sinne bekommt jeder Kunde seine ganz eigene Strategie für deren Einhaltung und Umsetzung wir zuständig sind. Sie werden also bei uns niemals eine Nummer sein. In welchen zeitlichen Abständen und wie detailliert Sie über den Verlauf Ihrer Anlagen informiert werden wollen bestimmen ebenfalls nur Sie (alle 3 Monate bekommen Sie unabhängig davon immer eine Übersicht, das schreibt die Gesetzgebung vor).
Zu recht fragen sie sich vielleicht warum Sie grade uns Ihr Geld anvertrauen sollten,
deshalb jetzt ein bisschen zu uns: Wir, Tobias Heide, Andreas Mähler und Andreas Berglitz haben zusammen über 80 Jahre Investment-Erfahrung gesammelt und dabei eine gewisse Routine im Umgang mit Finanzkrisen und deren Bewältigung gesammelt. Was uns verbindet ist die Begeisterung für gut geführte, verantwortungsbewusste Unternehmen Das sind meist keine DAX Konzerne, sie finden sich eher bei den kleineren und mittleren Firmen.
Nach unserer Überzeugung sind mittelständische Unternehmen wichtiger als die großen DAX Konzerne. Sie stellen den Großteil der Jobs in Deutschland, ebenso der Ausbildungsplätze. Die Verwaltung ist meist schlank, oft sind sie Familien- oder Inhaber geführt und die Unternehmenskultur und Denkweise basiert auf Langfristigkeit, Nachhaltigkeit und Verantwortungsbewusstsein. Sie besetzen oft Marktnischen und haben einen großen Vorsprung an Wissen und Erfahrung der einen guten Schutz vor Konkurrenz und Kopierversuchen bildet. Dazu wird mehr Verantwortung für Mitarbeiter übernommen so dass Loyalität öfter anzutreffen ist als in Konzernen die alle paar Jahre von anderen, angestellten Managern gelenkt werden. Ob eine Beteiligung am Erfolg dieser Firmen über Aktien, Zertifikate oder festverzinsliche Wertpapiere zielführender ist, ergibt sich aus den einzelnen Kunden-Beratungen, basierend auf Ihren Zielen und Ihren Bedürfnissen.
Mit Aktien verbinden wir – anders als viele Anleger die diese eher als spekulativ ansehen – Erfolgsgeschichten. Die Erfahrung oder die Wahrnehmung deutscher Anleger ist häufig eher mit Aktien verbunden auf deren Hype ein Verlust erfolgte. Grade der Mittelstand ist aber geprägt von soliden Finanzen, klugen Investitionen und Innovationen, auch was Nachhaltigkeit betrifft. So ist uns auch, neben allen regulatorischen Anforderungen, wichtig dass das Handeln und die Produkte dieser Unternehmen einen möglichst direkten Einfluss auf eine positive Entwicklung von Klima, Umwelt und sozialem Miteinander haben.
Um das ein bisschen greifbarer und nachvollziehbar zu machen stellen wir einige dieser Unternehmen in Form eines Kurzporträts auf unserer Seite vor. Die Idee dahinter ist keine Anlageberatung sondern soll helfen ein Gefühl dafür zu bekommen was der Motor unseres Handelns ist und inwieweit dies möglicherweise Ihren Wünschen entgegen kommt.
Bei der Auswahl von Unternehmen ( wobei wir, als Portfoliomanager der GSAM + Spee AG, aufsichtsrechtlich von der BaFin geprüft werden) spielen, neben guten Kennzahlen und soliden Bilanzen, auch menschliche Werte eine große Rolle.
Erfahrene Anleger
Noch Einsteiger in das Thema
Sie kennen sich bereits mehr oder weniger mit Geldanlagen oder Vermögensverwaltungen aus?
Sie möchten sich eine erste Orientierung zur Vermögensverwaltung verschaffen?
Ihre Vorteile
Unser Ansatz
Das sagen unsere Kunden
„Vermögensverwaltung mit Tobias Heide ist mehr als eine zeitgemäße Geldanlage – mehr als nur kompetent, transparent und zuverlässig. Sie ist ein partnerschaftlicher Austausch auf Augenhöhe, bei dem ich weiß, dass mein Geld stets in den besten Händen ist.“
Frederike M. Oschinsky, Wissenschaftliche Referentin Frauenhofer Institut Rostock
“Andreas Berglitz analysiert genau, geht ein auf individuelle Bedürfnisse und berät unabhängig. Er nimmt sich ausreichend Zeit und bietet unterschiedliche Lösungen an.”
Marco Grundt, Grundt Fotografie
„Seit dem Währungswechsel von DM auf Euro, als meine 5 Kinder ihre Sparschweine leerten und Euronen erhielten , ist Tobias Heide unser “ Familienbanker“. Später unterstützte er mich außerordentlich in der Kreditabwicklung für mein Haus, das war noch in Zeiten der Tätigkeit bei der Nord Ostsee Sparkasse. Als er dann seinen eigenen Weg wählte, war es keine Frage ihm meine Vermögenswerte zur Verwaltung zu übergeben.Er ist meinem Vertrauen umfassend gerecht geworden und die Renditen sprechen für ihn. Ich empfehle ihn für Menschen wie mich, die sich nicht kümmern wollen , und dann entzückt sind, wie gut alles läuft.“
Stephanie Schön, ärztliche Psychotherapeutin, Schleswig
Nachhaltigkeit liegt uns am Herzen. Dabei kommt das Sein (Wirkung) vor dem Schein („Greenwashing“) und Ihre persönlichen Wertvorstellungen vor der grauen Theorie. Letztlich bedeutet nachhaltig langfristig auch Sicherheit, Sinn und Stabilität.
Das Finanzwesen ist durch zahlreiche Vorschriften reguliert. Dies dient unter anderem dem Schutz der Anleger und zur Orientierung, ob und wie Unternehmen, in die investiert wird, ethischen und moralischen Grundsätzen folgen. Wir vermitteln nur Vermögensverwalter die Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (V.u.V.) und somit frei von Provisions-Interessen sind.
PALA Management ® GmbH unterstützt Sie privat oder B to B wieder mehr Zeit für das zu haben, was Ihnen wichtig ist.
PALA ist abgeleitet aus dem Hindi-Wort für „Segel“. Wir setzen gemeinsam die Segel, Sie bestimmen die Richtung, wir halten den Kurs und haben Ihr Ziel dabei genau im Blick: gute Chancen erkennen und dabei mögliche Risiken minimieren. Mit klarem Kopf an Deck und fundierten Kenntnissen der Märkte, steuern wir Sie auch durch unruhige Zeiten.
Dafür haben wir bei PALA gleich zwei Segel für Sie gesetzt: das blaue Segel steht für hanseatische Werte, den ehrbaren Kaufmann und die vorsichtige, vorausschauende Kalkulation. Das grüne Segel steht für Nachhaltigkeit. Deshalb konzentrieren wir uns auch auf Firmen, die mehr auf langfristigen Erfolg als auf Quartalsergebnisse ausgerichtet sind.
PALA entwickelt Strategien, die es Vermögensverwaltern ermöglichen, Anlagen auf dem vorgesehenen Kurs zu halten, auch wenn die Windrichtung sich ändert. Für uns zählt fachliches Know-How, ein klarer, stimmiger Investmentprozess, Kreativität, Offenheit sowie Networking mit guten Fondsboutiquen und klugen, erfahrenen Investment-Beratern.
Ein guter Vermögensverwalter sorgt im wesentlichen dafür dass Sie mehr Zeit haben und Ihr Geld sich dauerhaft stärker vermehrt, als würden Sie sich selbst darum kümmern. Dabei ist es seine Aufgabe Ihren Ansprüchen an Nachhaltigkeit gerecht zu werden. Einen solchen Fachmann für Sie zu finden ist unsere Aufgabe.
Ihre Bedürfnisse stehen für uns im Mittelpunkt. Als Vermittler finden wir einen passenden Vermögensverwalter für Ihre individuellen Wünsche und Ansprüche im norddeutschen Raum.